Perbezaan antara pemfaktoran dan diskaun bil

Pemfaktoran vs diskaun bil
 

Memandangkan kedua -dua pemfaktoran dan diskaun bil adalah sumber kewangan jangka pendek yang ditawarkan oleh bank dan institusi kewangan, mengetahui perbezaan antara pemfaktoran dan diskaun bil hanyalah. Pemfaktoran dan pengurangan tagihan menawarkan penjual dan peniaga kemudahan untuk mengumpul penghutang mereka lebih cepat tanpa perlu modal terikat. Memandangkan penggunaan pemfaktoran dan pembatalan bil membantu meningkatkan aliran tunai, sumber kewangan jangka pendek ini agak popular di kalangan peniaga dan digunakan dalam perdagangan antarabangsa. Walaupun persamaan mereka, terdapat beberapa perbezaan halus antara pemfaktoran dan diskaun bil. Artikel yang berikut memberikan penjelasan yang jelas mengenai masing -masing dan menyoroti persamaan dan perbezaan mereka.

Apa itu pemfaktoran?

Dalam penghutang pemfaktoran, peniaga menjual invois mereka yang tidak dibayar kepada syarikat pemfaktoran seperti bank dan institusi kewangan pada kadar diskaun. Kemudian syarikat pemfaktoran ini segera membayar peniaga nilai invois mereka dikurangkan dengan bayaran. Ini sangat mudah untuk penjual kerana dia bukan sahaja dapat memulihkan penghutangnya lebih cepat, tetapi pemfaktoran juga meningkatkan aliran tunai dengan melepaskan dana yang akan terikat untuk tempoh yang tidak terbatas. Dalam proses pemfaktoran penghutang, syarikat pemfaktoran juga bertanggungjawab untuk mengekalkan semua aktiviti kawalan kredit termasuk pengurusan lejar jualan dan mengumpul hutang secara langsung dengan menghubungi pelanggan. Pemfaktoran rekursa memberi manfaat kepada syarikat pemfaktoran, seperti sekiranya pelanggan tidak membayar jumlah bil mereka kepada faktor dalam tempoh 60 hingga 120 hari peniaga dikehendaki membeli semula invois tersebut dan harus mengalami kehilangan tidak membayar. Dalam pemfaktoran bukan rekursa, Risiko dan kehilangan pembayaran tidak ditanggung sepenuhnya oleh syarikat pemfaktoran. Perkhidmatan Pemfaktoran Pengangkutan juga digunakan untuk menerima pembayaran pada bil barang. Firma pengendalian barang boleh menjual bil muatan atau pengangkutan mereka kepada syarikat pemfaktoran dan menerima wang tunai dengan segera.

Apa itu diskaun bil?

Dalam Diskaun Rang Undang -Undang, Penjual Barang Meningkatkan Rang Undang -Undang Pertukaran ke atas Pembeli Barang dan Kemudian Diskaun Rang Undang -Undang Pertukaran tersebut dengan Bank atau Syarikat Kewangan. Penjual dapat mendapatkan kewangan segera tolak yuran yang dikenakan oleh firma kewangan. Diskaun Rang Undang -Undang membolehkan penjual memulihkan penghutang mereka dengan lebih cepat dengan itu meningkatkan aliran tunai. Sebelum membeli rang undang-undang, bank atau institusi kewangan perlu mempertimbangkan beberapa faktor termasuk risiko tidak membayar yang berkaitan dengan rang undang-undang dan jumlah masa yang tinggal untuk rang undang-undang itu menjadi wajar. Rang undang -undang dengan risiko yang lebih rendah dan tempoh yang lebih pendek menjadi pilihan adalah lebih disukai. Setelah pembeli barang membuat pembayaran ke bank, urus niaga diselesaikan.

Apakah perbezaan antara pemfaktoran dan diskaun bil?

Pemfaktoran dan diskaun bil adalah kedua -dua sumber kewangan jangka pendek yang menawarkan peniaga dan penjual jalan untuk mendapatkan bayaran untuk penghutang dengan cepat dan mudah. Kedua -dua bentuk pembiayaan jangka pendek membantu meningkatkan aliran tunai dan pengurusan modal kerja. Walaupun persamaan mereka, terdapat beberapa perbezaan antara pemfaktoran dan diskaun bil. Diskaun Rang Undang-Undang selalu dilakukan, sedangkan pemfaktoran mungkin dilakukan atau tidak bersuara. Pemfaktoran juga mengekalkan pengarah jualan dan mengumpul hutang, sementara diskaun bil hanya melibatkan pembelian rang undang -undang dan tiada penyelenggaraan lejar jualan dilakukan oleh syarikat kewangan. Ada kemungkinan rang undang -undang untuk didiskaunkan beberapa kali sebelum kematangan. Walau bagaimanapun, ini tidak berlaku untuk pemfaktoran. Pemfaktoran adalah kemudahan yang dapat dilanjutkan melalui beberapa invois, sedangkan dalam diskaun rang undang -undang setiap rang undang -undang dinilai secara individu sebelum diskaun.

Ringkasan:

Pemfaktoran vs diskaun bil

• Pemfaktoran dan diskaun bil adalah kedua -dua sumber kewangan jangka pendek yang ditawarkan oleh bank dan institusi kewangan.

• Dalam penghutang pemfaktoran, peniaga menjual invois mereka yang tidak dibayar kepada syarikat pemfaktoran seperti bank dan institusi kewangan pada kadar diskaun.

• Dalam proses pemfaktoran penghutang, syarikat pemfaktoran juga bertanggungjawab untuk mengekalkan semua aktiviti kawalan kredit termasuk pengurusan lejar jualan dan mengumpul hutang secara langsung dengan menghubungi pelanggan.

• Dalam Diskaun Rang Undang -Undang, Penjual Barang Meningkatkan Rang Undang -Undang Pertukaran pada Pembeli Barang dan kemudian Diskaun Rang Undang -Undang Pertukaran tersebut dengan Bank atau Syarikat Kewangan.

• Sebelum membeli rang undang -undang, bank atau institusi kewangan perlu mempertimbangkan beberapa faktor termasuk risiko tidak membayar yang berkaitan dengan rang undang -undang dan jumlah masa yang tinggal untuk rang undang -undang itu menjadi wajar.

• Pemfaktoran adalah kemudahan yang dapat dilanjutkan melalui beberapa invois, sedangkan dalam diskaun rang undang -undang setiap rang undang -undang dinilai secara individu sebelum diskaun.

Bacaan lanjut:

1. Perbezaan antara pemfaktoran dan pembiayaan akaun yang boleh diterima
2. Perbezaan antara pemfaktoran dan kehilangan
3. Perbezaan antara pemfaktoran dan diskaun invois