Perbezaan antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan

Pengurusan Pelaburan vs Pengurusan Kekayaan
 

Perbezaan utama antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan ialah pengurusan pelaburan adalah istilah generik untuk pengurusan aset profesional, terutama bagi sekuriti termasuk saham dan bon, sedangkan pengurusan kekayaan adalah kawasan luas yang melibatkan pengurusan pelaburan sebagai sebahagian daripadanya. Pengurusan Pelaburan pada dasarnya berkaitan dengan membeli dan menjual sekuriti dengan cara yang membawa manfaat optimum bagi pelabur. Sebaliknya, Pengurusan Kekayaan adalah jenis perkhidmatan profesional yang membawa gabungan perkhidmatan seperti nasihat pelaburan, perkhidmatan kewangan dan cukai, perkhidmatan perancangan undang -undang dan harta tanah untuk kebaikan organisasi atau peribadi. Terdapat perbezaan yang signifikan antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan, tetapi perbezaan utama adalah dalam tahap perkhidmatan kewangan yang disediakan oleh setiap skim.

Apa itu Pengurusan Pelaburan?

Orang membuat pelaburan dalam pelbagai alat dengan niat memenuhi pelbagai matlamat pelaburan seperti memperoleh keuntungan dan faedah. Pengurusan Pelaburan adalah perkhidmatan profesional yang melibatkan memberi nasihat untuk membeli dan menjual sekuriti seperti bon, saham, hartanah, dll. Bagi pelabur individu dan institusi seperti dana pencen, syarikat insurans, syarikat, dll. Perkhidmatan yang disediakan di bawah pengurusan pelaburan termasuk aktiviti yang berbeza seperti analisis penyata kewangan, pemilihan stok atau aset, melaksanakan pelan pelaburan dan pemantauan berterusan pelaburan.

Apa itu Pengurusan Kekayaan?

Pengurusan Kekayaan adalah jenis perkhidmatan yang disediakan oleh profesional pengurusan kekayaan yang melampaui pengurusan pelaburan. Selain daripada menyediakan perkhidmatan penasihat pelaburan, pengurusan kekayaan berurusan dengan perkhidmatan yang berbeza kepada pelanggan mereka termasuk menyelaraskan perbankan runcit, perancangan harta tanah, perkhidmatan kewangan dan cukai, sumber undang -undang, dll. untuk satu bayaran.

Apabila membandingkan kedua -dua konsep ini, seseorang dapat melihat beberapa persamaan antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan. Tujuan utama kedua -dua konsep adalah untuk memberi nasihat untuk mendapatkan manfaat optimum dari pelaburan atau sebaliknya kepada pelanggan mereka.

Apakah perbezaan antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan?

• Di peringkat pengurusan pelaburan perkhidmatan kewangan yang disediakan hanya terhad untuk pelaburan, portfolio atau pengurusan aset. Pengurusan Kekayaan menyediakan perkhidmatan perancangan kewangan yang komprehensif yang meliputi semua bidang yang berkaitan termasuk pengurusan pelaburan.

• Matlamat utama pengurusan pelaburan adalah untuk mengoptimumkan keuntungan kewangan yang dijana daripada pelaburan. Tujuan utama pengurusan kekayaan adalah untuk memaksimumkan nilai bersih pelanggan.

• Dalam pengurusan pelaburan hubungan antara penyedia perkhidmatan dan pelanggan terhad. Dalam Pengurusan Kekayaan terdapat hubungan yang kuat antara dua pihak, pasukan pengurusan kekayaan dan pelanggan yang menghargai keperluan dan keutamaan klien.

• Dalam Pengurusan Pelaburan Pelbagai perkhidmatan yang disediakan adalah terhad kepada aspek kewangan. Dalam Pengurusan Kekayaan, pelbagai perkhidmatan yang disediakan meliputi aspek kewangan dan gaya hidup pelanggan.

Pengurusan Pelaburan vs Ringkasan Pengurusan Kekayaan

Pengurusan Pelaburan dan Pengurusan Kekayaan adalah dua jenis penyedia perkhidmatan profesional. Di bawah pengurusan pelaburan, para profesional menyediakan perkhidmatan penasihat pelaburan untuk membeli dan menjual pelbagai sekuriti. Sebaliknya, dalam pengurusan kekayaan, penyedia perkhidmatan bertanggungjawab menyediakan pelbagai perkhidmatan seperti perkhidmatan kewangan dan cukai, perkhidmatan perancangan undang -undang dan harta tanah selain penasihat pelaburan. Oleh itu, tahap perkhidmatan yang disediakan untuk pelanggan mereka berbeza, di mana pengurusan pelaburan hanya menganggap aspek pelaburan, sementara pengurusan kekayaan menganggap semua aktiviti yang mewujudkan kekayaan untuk individu tertentu.