Perbezaan antara dana indeks dan dana bersama

Dana indeks vs dana bersama

Salah satu alat pelaburan yang paling menarik hari ini adalah dana bersama. Sebab mereka dipanggil bersama adalah kerana penyertaan ramai orang yang mengumpulkan bersama matahari yang diuruskan oleh sebuah syarikat dengan melabur di syarikat lain di pasaran saham serta sekuriti. Ia berdasarkan persembahan mereka yang lalu bahawa orang semakin tertarik ke arah dana bersama ini. Dana indeks adalah sebahagian daripada dana bersama ini. Mereka adalah sebahagian kecil daripada saiz jumlah dana dan digunakan oleh pengurus portfolio untuk memastikan pulangan dari pasaran.

Dana indeks

Seperti namanya, dana indeks digunakan untuk mengindeks. Ini bermakna bahawa sebahagian kecil daripada dana bersama digunakan untuk memeriksa pulangan dari pelbagai stok yang datang dari pelbagai sektor ekonomi. Pecahan miniscule dana bersama ini dipanggil dana indeks. Terdapat banyak segmen pasaran saham seperti perbankan, IT, logam, perindustrian, infrastruktur, tenaga dan lain -lain dan setiap segmen mempunyai indeksnya sendiri. S & P dan Dow Jones adalah dua syarikat popular yang membangunkan indeks pasaran.

Dana indeks diuruskan secara pasif kerana pengurus portfolio hanya cuba meniru indeks daripada membuat apa -apa andaian dan cuba memaksimumkan keuntungan. Dana indeks mempunyai saiz yang berbeza -beza dan beberapa mungkin termasuk hanya beberapa stok dari pasaran sementara ada yang mungkin termasuk hampir semua stok pasaran. Indeks Wilshire 5000 adalah satu dana indeks yang merangkumi semua saham di pasaran saham AS. S & P Small Cap 600 adalah dana indeks yang merangkumi stok nilai yang sangat kecil yang dianggap sebagai stok pertumbuhan. Oleh kerana dana ini tidak diuruskan secara aktif, yuran melabur dalam dana ini juga sangat rendah berbanding dengan dana bersama yang diuruskan secara aktif.

Dana bersama

Seperti yang dijelaskan sebelum ini, dana bersama adalah dana yang dikumpulkan oleh sebilangan besar orang yang dilaburkan dalam pasaran saham oleh syarikat dan keuntungan yang diperoleh dikongsi di kalangan ahli dalam perkadaran saham yang dipegang oleh mereka. Dalam erti kata yang benar, syarikat dana bersama adalah seorang perantara antara pengguna akhir dan pasaran saham kerana ia mengenakan yuran untuk kepakarannya atau pengetahuan pasaran saham dan membuat keuntungan untuk orang ramai yang memegang sahamnya. Kini terdapat lebih daripada 25,000 dana bersama di dunia yang beroperasi di pasaran saham yang berbeza. Setiap syarikat dana bersama mempunyai dasar dan garis panduan sendiri yang menentukan arahnya dan cara pelaburan. Bergantung pada matlamatnya, mana -mana syarikat dana bersama hanya melabur dalam syarikat -syarikat yang dianggap sesuai.

Portfolio mana -mana syarikat dana bersama dipelbagaikan dengan stok, saham, sekuriti kerajaan dan bon yang merupakan campuran risiko dan kehati -hatian. Matlamat utama mana -mana syarikat dana bersama adalah untuk mengurangkan risiko kepada pemegang sahamnya.

Perbezaan antara dana bersama dan dana indeks

Sangat mudah untuk melihat bahawa dana indeks adalah sebahagian daripada dana bersama dan digunakan oleh pengurus portfolio syarikat dana bersama untuk menilai trend di pasaran. Mereka dapat menilai stok prestasi yang lebih baik berdasarkan persembahan dana indeks. Dana indeks diuruskan secara pasif semasa dana bersama diuruskan secara aktif. Ini hanya menunjukkan bahawa dana indeks digunakan untuk meniru prestasi pasaran saham dan tidak memerlukan banyak kepakaran dari pengurus portfolio. Inilah sebabnya jika anda ingin melabur dalam dana indeks, anda akan dikenakan bayaran lebih kurang berbanding ketika anda ingin memasukkan dana bersama yang diurus secara aktif.

Walau bagaimanapun, terdapat banyak yang melabur dalam dana indeks juga dan mendapat keuntungan yang baik mengikut pergerakan pasaran. Terdapat pemilihan stok yang lebih luas, atau anda boleh mengatakan pilihan kepelbagaian dengan kos yang agak rendah kepada pelabur. Oleh kerana dana indeks selalu mencerminkan pasaran, pelabur mendapat pulangan yang lebih tinggi apabila pasaran bersemangat. Ini tidak begitu dalam hal dana bersama yang dapat memberikan pulangan yang tinggi kepada para pelabur bahkan ketika pasaran turun.